投資信託比べてみた

私が個人的に好きな5つのファンドについて比較してみました。比較項目は、①リターン、②リスク、③シャープレシオ（リターン/リスク）の3つで各ファンドの良し悪しを比べてみました。

比較するのは次の5つのファンドです。

今回引用するデータは、Yahoo！ファイナンスとモーニングスターのデータを使用しています。なおデータは2022年1月10日現在のものです。

各ファンドのリターン比較

まずは、最初にリターンの比較をします。

各ファンドの直近1年間の標準価格の推移をグラフで確認したいと思います。

それぞれ以下のように色分けしております。（グラフはYahoo！ファイナンスで作成）

青線：楽天VTI
ピンク線：ニッセイ外国株インデックスF
緑線：セゾン資産形成の達人ファンド
黄線：セゾンバンガード・グローバルバランスF
紫線：ひふみワールド

各ファンドの値動きのイメージを大まかにつかんでいただけたらと思います。

それでは、各ファンドのリターンについて一覧表にしてみました。（データはモーニングスターHPより引用）

楽天VTIが強いですね。ここ数年のアメリカ株式市場の強さは目を見張るものがありました。

それにつられて、外国株インデックスも強い傾向が見えます。

一方で、アクティブファンドのセゾン資産形成の達人ファンドとひふみワールドは、インデックスファンドについて行けてないですね。

やはり、アクティブファンドはインデックスファンドには勝てないのでしょうか。

次に各ファンドのリスク（値動きの大きさ）について確認します。

いくら大きなリターンを出していても、それに見合う以上のリスクがあっては意味がありません。

各ファンドの値動きの大きさを確認します。数値が小さいほど、リスク（値動き）が小さく優秀ということになります。

ここでは、セゾン資産形成の達人ファンドがリスクが小さいことがわかります。リスクは小さく、それなりにリターンを狙えるファンドという特色が見えてきます。

債券が半分組み込まれているセゾンバンガードグローバルファンドも当然ですが、リスクは抑えられていますね。

ひふみワールドは、楽天VTIよりもリターンが低いわりにリスクも大きくなっています。

直近1年間のデータのみですが、ひふみワールドにとってはイマイチなデータとなっています。

次に、シャープレシオレシオの比較です。

シャープレシオレシオは、リターンとリスクの比率で、数値が大きいほど、より小さいリスクでより大きなリターンを出していることを意味します。

つまり、このシャープレシオが大きいファンドは優秀ということになります。

ここでも楽天VTIは強いです。リスクはそこまで低くないのですが、リスクに見合う以上のリターンをだしていることになります。

意外とセゾンバンガードグローバルファンドは、シャープレシオでは優秀ですね。債券による分散投資の効果が表れていますね。

外国株式インデックスファンドも長期にわたって優秀な成績をおさめています。米国株に引っ張られる形で数字を伸ばしていますね。

お気に入りの5つのファンドについて、その成績を比較してみました。

それぞれ特色のある結果となりましたが、楽天VTIの強さが際立つものとなりました。やはり米国強し！といったところでしょうか。

それ以外のファンドも優秀なファンドばかりでした。特にセゾン投信は健闘していますね。長期で人気があるのも頷けます。

それぞれのファンドの特徴について、個人的な見解をまとめてみました。ひふみワールドはまだ歴史の浅いファンドで、この1年だけでの判断となります。今後に期待です。

	リターン	リスク	特色
楽天VTI	◎	△	米国の強さがけん引する大きなリターン
外国株式インデックスF	◎	△	米国の強さと先進国との分散のバランスが魅力
セゾン資産形成の達人F	〇	〇	長期で安定したリターンと低リスクが魅力的
セゾンバンガードグローバルF	〇	◎	債券と株式の分散により安定したリターンと低リスク
ひふみワールド	〇	△	リターンは期待できる。相場環境の変化へ柔軟に対応する