今日は、去年、2021年のNISA口座枠の使用状況、損益についての確認記事です。
NISA口座運用のご参考になれば幸いです。
一般NISAは年間120万円までの枠で、個別株、ETF、投資信託まで幅広く購入することができ、5年間は、その利益に対して税金がかかりません。
なので、5年間をフルに利用して、利益を伸ばすことが大切になります（相当難しいですが・・・）。
今回の記事は、去年のNISA口座で購入した銘柄の損益が、現時点（2022年8月）でどのようになっているか確認します。
2021年のNISA枠の使用状況
まずは、2021年NISAの使用状況について。
去年のNISAは日本の個別株に大きなウエイトを置いています。およそ8割が日本株となっています。
米国株はETFで、すでに保有しているETFからの分配金を再投資したものです。そのため金額的にはわずかなものです。
投資信託は、ひふみワールドプラスに全額あてています。NISA枠をきっちり使うために投資信託を利用しました。投資信託だと1円単位で注文が可能ですね。
2021年NISA口座の損益状況
2021年のNISA枠で保有している各銘柄の損益は以下の通りです。
| 銘柄 | 取得金額 | 現在評価額 | 損益 | 損益率 |
| ビジネスエンジニアリング | 328,500 | 506,800 | 178.300 | 54.3% |
| 野村マイクロ・サイエンス | 381,200 | 377,000 | -4,200 | -1.1% |
| デイトナ | 220,600 | 317,000 | 96,400 | 43.7% |
| AOKIホールディングス（売却済） | 66,340 | 72,820 | 6,480 | 9.8% |
| VYM | 65,221 | 90,134 | 24,913 | 38.2% |
| ひふみワールド＋ | 138,139 | 141,531 | 3,392 | 2.5% |
| 合計 | 1,200,000 | 1,505,285 | 305,285 | 25.4% |
NISA口座の保有株は売り時が難しい
AOKIホールディングス以外は、現在も全て継続保有しています。
NISA口座全体の利益は、およそプラス30万円で、利益率プラス25%です。ここまで利益が出ているとほっと一安心、といった感じです。
野村マイクロ・サイエンスは一時期プラス20％以上ありましたが、今年は株価は下がる一方で、ついに含み損に転落しています。
タラレバですが、利益が20%ほどあるうちに売っていればよかったのかもしれません。特にNISA口座は利益確定、損切りのタイミング判断は非常に難しいと感じます。
私としては、NISA保有銘柄は、数年で株価2～3倍の目標設定をしているので、それくらいの利益が出れば売却を考えます。
一方で、損切りは難しく、マイナス20%をひとつの基準と考えていますが、投資の前提が崩れたら（成長性が悪くなれば）売る、ように考えています。
ひふみワールドは売却検討中
ひふみワールドは、イマイチな値動きが続いています。これは、もう売却してしまおうかと考えています。パフォーマンスが悪いと、高い信託報酬を払う価値がないですからね（信託報酬：1.628%/年）。
円安の影響もあり、私の資産比率を考慮すると、外国資産の一部を日本円や日本株にした方がいいので、ひふみワールドが売却対象になります（パフォーマンスが悪いので・・・）。
以下、ひふみワールドの1年間の標準価格の推移です。楽天VTI、資産形成の達人ファンド（セゾン投信）と比較しています。
青線：ひふみワールド
ピンク線：楽天VTI
緑線：資産形成の達人ファンド
楽天VTIが強すぎることもありますが、直近1年間でプラマイゼロは厳しい評価をせざるを得ないですね。
ここ1か月間では少し盛り返しているようなので、もう少し様子を見るかもしれません。「売りたくなったときが底だった」ということは多いですから・・・。
まとめ
2021年のNISA口座の使用状況と損益について確認しました。
去年末に確認したときよりも、全体のパフォーマンスは少し落ちていましたが、それでもプラス25%は維持していたので良かったと思います。
株は値動きがあるので、あの時売っていればと思うことはありますが、長く保有して、じっくりと待つ、長期保有することが一番パフォーマンスが高いと思います。
損切りはきっちりしたいところですが、数年先を見据えた投資を心掛けたいものです。
以上
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