セゾン投信の売買履歴

資産運用

つみたてNISAですら続かなかった私が唯一続けている積み立て投信がセゾン投信です。

かれこれ4年くらい積み立て継続しています。

セゾン投信には2つのファンドがあります。簡単に紹介します。

セゾン投信のファンド紹介

■セゾンバンガードグローバルバランスファンド

株と債券が半々のファンドです。債券が半分入っていますので、値動きは比較的マイルドになっています。このファンドの中身はバンガードのインデックスファンドで、セゾン投信の方針に従い、先進国、日本、新興国の投資比率が決まっています。

信託報酬は約0.6%/年です。バランスファンドとしては平均的な水準でしょうか。最近のバランスファンドと比較するとやや高めであると言わざるを得ないです。

つみたてNISAの対象ファンドにもなっています。2007年から続く歴史のあるファンドです。

ファンドの詳細は下記リンクよりHP参照ください。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信
積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信。月々5,000円からの積立投資やお子さま向け口座、つみたてNISAでこれから資産づくりをはじめる方をお手伝いいたします。

■セゾン資産形成の達人ファンド

世界のアクティブ投信の詰め合わせファンド。セゾン投信が選ぶ、長期的な目線で投資をしているアクティブファンドを組み合わせたファンドになっています。

投資先の地域は、アメリカ、ヨーロッパ、日本、新興国となっており、世界中の優良な会社に投資する方針です。

信託報酬は、1.4%/年となっており、アクティブ投信では平均的な水準と言えます。

こちらもつみたてNISAの対象ファンドとなっております。

アクティブ投信としての実績も十分にあるように思います。

ファンドの詳細は下記リンクより参照ください。

セゾン資産形成の達人ファンド|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信
積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信。月々5,000円からの積立投資やお子さま向け口座、つみたてNISAでこれから資産づくりをはじめる方をお手伝いいたします。

私の売買履歴

最初はそれぞれのファンドを5000円ずつの合計1万円を毎月積み立てていました。そのうち1万円ずつに増額しました。ボーナス月は少し増額する設定にしていました。

2年くらいしたら、セゾングローバルバランスファンドの積み立てを中止して、セゾン資産形成の達人ファンドのみを月に3万円積み立て投資するようにしました。理由はリターンを大きくしたかったからです。積み立て投資するなら、変動幅の大きいセゾン資産形成の達人ファンドのほうがリターンが大きくなるのではないかと考えての変更でした。

セゾン資産形成の達人ファンドを順調に買い増ししていたのですが、去年の夏ころに、全額換金しました。積み立て金額96万円が110万円くらいになっていました。

解約した理由は、信託報酬が気になり始めたからでした。100万円を超えてくると、信託報酬が1.4%ほどですので、これに対して毎年1万4000円くらい報酬を払っているのかと思うと、少し高いなと思い始め、思い切って換金することにしました。

換金した資金はマネックス証券→米国株へと変わっていきました。

愛着はありましたが、特に後悔はしませんでした。

セゾン資産形成の達人ファンドを売却後は、再びセゾンバンガードグローバルバランスファンドの積み立てを少額で始めました。私のポートフォリオの中で債券の割合を少し増やしたいと考えていました。

去年の年末から、セゾン資産形成の達人ファンドの積み立てを再開しました。債券の魅力が少し落ちてきたと感じていたこともあり、再び積み立てをしました。というよりは、なんとなく再開したといったほうが適切かもしれません。

コロナショックがあったことから、株価の低迷が続くかもしれないと考え、セゾン資産形成の達人ファンドの積み立て額を増やしました。結果的には株価の戻りも早かったのであまり意味はなかったのですが・・・

現在は、セゾンバンガードグローバルバランスファンドを月に1万円、セゾン資産形成の達人ファンドを月に2万円の合計3万円を毎月積み立てしています。

今後の投資方針

今後のセゾン投信の使い方は下記の2つにしようと考えています。

①これまで通り、2つのファンドを積み立てる。

社会情勢や自身の年齢を考えながら、各ファンドの投資金額見直しつつ積み立てを続ける。

②一定額まで積み立てたら、積み立てを休止する。

ある程度の金額に積み立てた後(例えば2つのファンドの値段が均等になるまで)、積み立て休止し、あるいはスポット投資のみして、2つのファンドの成績を長期的に比較する。

まとめ

セゾン投信のキャッチコピーで「いそがないで歩こう」とあるのですが、この言葉が個人的に好きです。セゾン投信の脱力感というか、無理せず、一定の距離感を保って相場と向き合う雰囲気が出ている感じがします。

全体的にシンプルな印象があるのも好感が持てます。

信託報酬が安くないと言われますが、歴史の長い優良なファンドであることは間違いないので今後ともセゾン投信での投資は続けたいと考えています。

お気に入りのファンドです。

以上

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